“罗生门”、涉黑、骗贷入股…银保监会点名9家重大违规股东，涉及这7家金融机构

见习 曾仰琳

银行保险机构股东的股权违规行为正遭遇强监管。

12月11日，银保监会办公厅发布第二批重大违法违规股东名单。据界面新闻统计，在被点名的9家违法违规股东背后，涉及7家金融机构，包括6家银行和1家汽车金融公司。

银保监会指出，本次公布股东的违法违规行为主要包括：一是入股资金来源不符合监管规定；二是编制提供虚假材料；三是关联持股超过监管比例限制；四是违规开展关联交易或谋取不当利益；五是股东或实际控制人存在涉黑涉恶等违法犯罪行为;六是以不正当手段获得行政许可。

两份名单剑指股权违规

银保监会表示，股权违规行为是导致金融市场乱象的根源之一，容易造成金融机构股权关系不透明不规范，干扰金融机构正常运行。近年来，银保监会着力治理银行业保险业股权乱象，开展股权和关联交易专项整治，重拳出击查处了一批股权违规案件，采取行政处罚、监管措施、撤销行政许可、向司法机关移送涉嫌犯罪线索等多种监管手段，依法惩治违法违规股东，对市场形成了有效震慑。

第一批名单于7月公示，银保监会点名38家违法违规股东，涉及多家金融机构。此前据21世纪经济报道，38家违规银保股东中，10股东可能涉嫌曾是包商银行股东；10名股东曾入股成都农商银行；3股东参股宁波东海银行；2名股东入股海口农商银行，1公司入股7家海南农商银行；4家公司曾入股安邦保险；7家股东曾一起入股昆仑健康保险，其中2家在入股杭州联合银行时步伐一致；1公司曾参股中国金融租赁，涉及华业资本“百亿元萝卜章”退市；1公司入股丹东银行，涉及当地首起开庭审理的涉黑案件。

“今年7月，银保监会首次向社会公开银行保险机构重大违法违规股东，起到了严肃市场纪律、强化市场监督的良好效果。为进一步强化警示教育，持续发挥震慑惩戒作用，银保监会现向社会公开第二批共9名重大违法违规股东。”银保监会指出。

第二批名单中，9名股东包括东营卓智软件有限公司（下称“东营卓智软件”）、山东爱斯特国际贸易有限公司（下称“山东爱斯特国贸”）、西藏世纪鼎天投资管理有限公司（下称“西藏世纪鼎天投资”）、泰安市泰山祥盛技术开发有限公司（下称“泰山祥盛技术”）、济南三望塑料有限公司（下称“济南三望塑料”）、玄盛资本控股有限公司（下称“玄盛资本”）、内蒙古富新酒店有限责任公司、长沙红建置业有限公司、中国正通汽车服务控股有限公司（下称“正通控股”）。

界面新闻根据公开信息整理发现，9家违法违规股东背后涉及7家金融机构，分别为长沙农商行、潍坊银行、泰安银行、内蒙古自治区准格尔煤田农村信用合作联社、吉林省延边农商行、长白山农商行和上海东正汽车金融股份有限公司。

图：界面新闻据公开资料整理

银保监会表示，下一步，将以打好防范化解金融风险攻坚战，服务金融供给侧结构性改革为目标,坚持“长期稳定”“透明诚信”“公平合理”三条底线，严格股东准入、强化股东约束、优化股权结构，扎实开展银行保险机构股权和关联交易专项整治“回头看”，督促落实问题整改，继续严厉打击资本造假、违规代持、利益输送等深层次高风险问题，加大对机构和责任人的惩处力度，以严监管切实提升资本质量和公司治理透明度，提高银行保险机构合规内控水平，增强防范化解金融风险能力。

监管和正通控股上演“罗生门”

界面新闻注意到，正通控股（01728.HK）被点名的背后，牵扯出一起汽车金融领域的罕见违规案例。然而，对于违规证据和违规事实，监管部门和正通控股各执一词，双方上演“罗生门”。

这一事件可追溯至一纸行政决定书。

10月19日，上海银保监局官网公布了对上海东正汽车金融股份有限公司（下称“东正汽车金融”）（02718.HK）及其控股股东正通控股的行政决定书，披露了两大违法行为。

行政决定书称，经查，正通控股通过不正当手段，获批发起设立东正汽车金融。自2015年3月东正汽车金融开业至今，正通控股为其控股股东。正通控股及其关联人与东正汽车金融违规开展关联交易，严重危及东正汽车金融的稳健运行。

另外，上海银保监局指出，其经销商汽车贷款业务严重违反审慎经营规则。2019年4月、8月和2020年8月，东正汽车金融开展部分经销商贷款业务时，贷前用途调查、资金支付管理控制和贷后管理严重违反审慎经营规则，亦严重危及东正汽车金融的稳健运行。

行政决定书发出的第二天，上海银保监局开出2张“罚单”，东正汽车金融被责令整改，并被处以200万罚款；相关负责人李